Moet je een testament in de toekomst weleens aanpassen?

Na het ondertekenen van bijvoorbeeld een testament of levenstestament adviseren wij om na vijf jaar weer eens samen te kijken naar de inhoud van de akte. Uiteraard is het ook verstandig eerder contact op te nemen als er in de persoonlijke situatie veranderingen optreden. Zo zorgen we ervoor dat je testament blijft aansluiten bij jouw wensen én bij de actuele wet- en regelgeving. Waarom is deze periodieke controle zo belangrijk?

Je situatie kan veranderen

Het leven staat niet stil. Er kunnen allerlei gebeurtenissen plaatsvinden waardoor een eerder opgesteld testament of levenstestament niet meer helemaal passend is. Denk aan veranderingen in je gezinssituatie, het beëindigen van een relatie, het kopen of verkopen van een onderneming, of het overlijden van een naaste. In zulke gevallen kan het verstandig zijn om bestaande aktes aan te passen of nieuwe aktes op te stellen.

Voorkomen van onverwachte fiscale gevolgen

Naast veranderingen in de persoonlijke situatie, kunnen ook wetswijzigingen een rol spelen. Wat enkele jaren geleden een verstandig testament leek vanuit fiscaal oogpunt, kan door gewijzigde regelgeving inmiddels minder gunstig uitpakken. Door periodiek te beoordelen of je testament nog actueel is, kunnen we samen bekijken of onnodige fiscale lasten voor jouw erfgenamen kunnen worden voorkomen. Daarbij gaat het niet om het ‘ontwijken’ van belasting, maar wel om het tijdig benutten van de mogelijkheden die de wet op een bepaald moment biedt.

Oog voor toekomstige zorgkosten

Ook bij het opstellen van een testament of levenstestament kan aandacht worden besteed aan de financiële gevolgen van een eventuele opname in een verzorgings- of verpleeghuis. In sommige situaties kan het verstandig zijn om al in een vroeg stadium na te denken over de inrichting van het vermogen, zodat onnodig interen — en de daaraan gekoppelde hoge eigen bijdragen — zoveel mogelijk kan worden beperkt. Uiteraard staan hierbij steeds jouw persoonlijke situatie, je wensen én de wettelijke mogelijkheden centraal.

Actuele aktes kunnen veel verschil maken

Het ‘up to date houden’ van testamenten en andere notariële aktes zorgt ervoor dat je zaken goed geregeld blijven, zowel voor jezelf als voor je naasten. Wil je hier meer over weten? Neem gerust vrijblijvend contact op voor een afspraak.