“Moet je een testament in de toekomst weleens aanpassen?”

Na het ondertekenen van bijvoorbeeld een testament of levenstestament geven wij het advies mee om na vijf jaar eens bij ons terug te komen. Of eerder, indien er wat wijzigt in de persoonlijke situatie. We kunnen dan weer samen kijken of de akten nog passen bij de situatie en bij de huidige wetgeving. Waarom is dit zo belangrijk?

Een veranderde situatie

Soms is de situatie veranderd. Denk aan een relatie die voorbij is, een onderneming die is verkocht of een naaste die is overleden. In zo’n situatie is het goed om te kijken of de akten nog passen bij de nieuwe situatie. Soms is het nodig om een nieuwe akte op te stellen.

Belasting besparen

Er is nóg een reden waarom het goed is om akten af en toe tegen het licht te houden. Zo kan bijvoorbeeld een verouderd testament ervoor zorgen dat erfgenamen onnodig veel erfbelasting moeten betalen. Wetten en regels veranderen in de loop der tijd. Wat in het verleden een slimme strategie leek om erfbelasting te besparen, kan tegenwoordig leiden tot onverwacht hoge kosten voor je nabestaanden. Onnodig belasting betalen kan worden voorkomen door het opstellen van goede aktes én door deze regelmatig te laten checken.

Besparen op zorgkosten

We kunnen dan uiteraard ook meteen aandacht besteden aan zorgkosten. Als je in een verpleeg- of verzorgingshuis wordt opgenomen, ga je namelijk een eigen bijdrage betalen. Deze maandelijkse bijdrage kan oplopen tot maximaal € 2.887,40. Door het opstellen van een goed testament en een goed levenstestament kunnen we ervoor zorgen dat zo veel mogelijk wordt voorkomen dat je moet interen op het vermogen vanwege hoge zorgkosten.

Akten die ‘up to date’ zijn kunnen een groot verschil maken. Wil je hierover meer weten? Neem gerust contact op voor het maken van een vrijblijvende afspraak.